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如果考慮以基本帳戶為主,超額帳戶為輔,看到市場表現便可加碼入市,而當空頭來臨時,也可以控制風險。

德商安聯人壽銀行保險部資深副總經理楊承清表示,考量民眾投資個性屬性不同,而既有一個保單帳戶的投資型保單,可能難滿足客戶需求,安聯現已設計出一張投資型保單,可以有「基本」、「超額」兩個帳戶收費的新概念,協助民眾多元化配置財產。

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譬如說,民眾繳交新契約躉繳保費(首筆保險費)投入基本帳戶,裡頭有多房貸利率哪家銀行最低樣化投資標的。

楊承清還提醒民眾,如果評估自己想要彈性追求投資標的獲利機會,可以考慮選擇適合單筆保費金額較大的「加值給付金回饋」。

各家銀行信貸利率

▲美國總統川普(Donald Trump)。(圖/路透社)



楊承清說,民眾投資時可能不知道要如何設立一個停利停損點,或者是想說市場跌深時是不是應加碼,猶豫何時才是適合的進出場時機。





若選擇月配息標的,每月可領回一筆現金流,若是再單筆追加保費投入超額帳戶的話,可以考慮選擇波動度較大的投資標的,當一獲利就贖回,適合短期投資。

面對Fed六月升息、美中貿易戰,民眾的財務規劃是採保守?還是危機入市、逢低買進呢?安聯人壽建議可以考慮投資型保單雙帳戶概念,並選擇具有加值給付金回饋及自動停利機制功能,協助自己設立停利停損點。

如果認為自己是屬於投資較保守、沒有辦法長期投資的小資族,可以考慮選擇有「自動停利」機制,便可以幫助自己控制風險。

記者李蕙璇/台北報導

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